安泰商業銀行
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關於安泰
公司治理運作情形
108年第1季公司治理運作情形
項 目 運 作 情 形 (註1) 與銀行業公司治理實務守則差異情形及原因
摘要說明
一、銀行股權結構及股東權益
(一) 銀行是否訂定內部作業程序處理股東建議、疑義、糾紛及訴訟事宜,並依程序實施?   (一) 本行有專責單位處理股東建議、疑義、糾紛及訴訟事宜,並於本行公司網站提供投資人聯絡專線。 本行已於公司網站揭露股東事宜,實際運作符合「銀行業公司治理實務守則」,將不訂定內部作業程序
(二) 銀行是否掌握實際控制銀行之主要股東及主要股東之最終控制者?   (二) 本行依股務代理公司提供之股東名冊掌握之。
(三) 銀行是否建立、執行與關係企業間之風險控管機制及防火牆機制?   (三) 本行無關係企業。
二、董事會之組成及職責
(一) 銀行除依法設置薪資報酬委員會及審計委員會外,是否自願設置其他各類功能性委員會?   (一) 本行於105年股東常會全面改選董事、依法設立審計委員會,監督本行財務、內控及法令遵循等運作。本行設置隸屬董事會之功能性委員會尚有薪資報酬委員會,定期開會審視評估董事及經理人薪酬之合理性;另設有經營管理委員會及授信審議暨決策委員會,分別協助董事會檢視各項經營決策及內容,及縝密審核授信案件。 無差異
(二) 銀行是否定期評估簽證會計師獨立性?   (二) 依本行公司治理實務準則第四十四條及依據中華民國會計師職業道德規範公報第十號第八至十二條,定期評估簽證會計師獨立性及適任性。
經以獨立性指標及績效指標評估安侯建業聯合會計師事務所陳俊光會計師及陳富煒會計師,皆符合本行獨立性及適任性之檢核評估,足堪擔任本行簽證會計師,會計師事務所並出具獨立性聲明書,評估結果提報108.01.17第一屆第十六次審計委員會及第九屆第十六次董事會通過。
三、銀行如為上市上櫃公司是否設置公司治理專(兼)職單位或人員負責公司治理相關事務(包括但不限於提供董事、監察人執行業務所需資料、依法辦理董事會及股東會之會議相關事宜、辦理公司登記及變更登記、製作董事會及股東會議事錄等)?
    本行分別由董事會秘書室、經營企劃部及法務暨遵法部等單位負責本行公司治理相關業務,並由總機構法令遵循主管監督各事務之執行。 無差異
四、銀行是否建立與利害關係人(包括但不限於股東、員工、客戶等)溝通管道?
    本行由電話客服中心、董事會秘書室、經營企劃部、作業服務部及人力資源部等相關部室負責擔任利害關係人之溝通窗口,分別負責客戶、投資人/股東及媒體、供應商及員工等相關問題。
本行公司網站亦設置「利害關係人專區」,客戶、投資人/股東、媒體、供應商及員工等利害關係人可經由所揭露之服務管道反應意見。
無差異
五、資訊公開
(一) 銀行是否架設網站,揭露財務業務及本行公司治理資訊?
  (一) 本行經由公開資訊觀測站依規揭露相關資訊,並於本行公司網站設有投資人專區,隨時更新財務業務及公司治理運作之情形。
無差異
(二) 銀行是否採行其他資訊揭露之方式(如架設英文網站、指定專人負責銀行資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、法人說明會過程放置銀行網站等)?
  (二) 本行責成專人負責相關資訊之蒐集並定期或適時於公開資訊觀測站揭露重大訊息,以確保可能影響股東及利益相關者決策之資訊能夠即時允當揭露。另設有發言人及代理發言人各一名,針對全行性事務代表本行對外發言。法人說明會簡報內容依規定放置本行公司網站,並提供英文版供投資人參閱。
六、銀行是否有其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊(包括但不限於員工權益、僱員關懷、投資者關係、利益相關者權益、董事及監察人進修之情形、風險管理政策及風險衡量標準之執行情形、客戶政策之執行情形、銀行為董事及監察人購買責任保險之情形、對政黨、利害關係人及公益團體所為之捐贈情形等)?
    (一) 員工權益及僱員關懷方面:
1.為維護人格尊嚴及促進性別工作權之平等,依本行工作規則及員工差勤要點,員工得請特別休假、事假、家庭照顧假、普通傷病假、生理假、公傷病假、婚假、陪產假、產假、產檢假、喪假、公假、防疫假、原住民歲時祭儀日、普通傷病留職停薪、育嬰留職停薪。
2.為維護本行工作場所免於性騷擾之環境,本行訂定「安泰商業銀行工作場所性騷擾防治、申訴及懲戒要點」,以維護員工之權益。
3.為維護本行員工安全及健康之工作場所,本行訂有「安泰商業銀行執行職務遭受不法侵害預防計畫要點」、「安泰商業銀行人因性危害預防計畫要點」、「安泰商業銀行所屬人員異常工作負荷促發疾病預防計畫要點」,以維護員工之權益。
4.為明確勞資雙方之權利義務,本行已依勞動基準法等相關法令規定,訂定工作規則,並經台北市政府同意核備。
5.本行設有勞資會議、勞工退休準備金監督委員會、職工福利委員會、性騷擾申訴評議委員會等組織,為員工之權益把關。
6.除依法令規定於新進員工報到時投保勞、健保、提撥勞工退休金外,本行為每位員工投保團體壽險、團體意外險及職業災害保險,並辦理員工健康檢查。
7.除重視員工安全及福利外,並成立職工福利委員會,以確保員工均享有相關福利措施之權利。
(二) 董監事進修情形:
請參閱公開資訊觀測站(網址:http://mops.twse.com.tw/mops/web/t100sb07
(三) 董事出席董事會狀況:
請參閱公開資訊觀測站(網址:http://mops.twse.com.tw/mops/web/t100sb07
(四) 風險管理政策及風險衡量標準之執行情形:
為有效協助董事會規劃與監督風險管理業務,審議風險管理政策,以建立質化及量化之管理標準暨提升本行風險承擔能力,並因應新巴塞爾資本協定之實施,本行於95年4月成立「風險管理委員會」、97年4月成立「風險控管部」。另,由授信審議暨決策委員會、經營管理委員會及資產負債管理委員會統籌協調各部門及高階主管監控全行信用、作業及市場之風險管理,並遵循主管機關及國際清算銀行對於風險管理及資本適足性管理規範,評估本行營運風險,核定各項業務可承擔之風險限額,督促各業務管理單位採行必要之措施。風險管理委員會定期每雙月召開會議檢討整體風險控管情形,授信審議暨決策委員會及經營管理委員會原則上每二週開會乙次、資產負債管理委員會原則上每月開會乙次,並得由召集人視需要隨時召開。各業務管理單位需定期或隨時就所負責之風控範疇提出說明,俾利決策階層了解及監督本行風控之執行情形,而授信審議暨決策委員會及資產負債管理委員會亦將根據各業務權責單位所提之說明及當前經濟金融情勢,檢討各項風控指標是否有調整必要並持續追蹤,以確保風險管理機制之有效運作。
本行未來持續以國際標準新巴塞爾資本協定規範之方向積極辦理風險控管,除由風險控管部專責風險管理外,亦將建立即時預警之內部監理制度,以期達成風險最小化、利潤最大化之最終目標。
(五) 客戶政策之執行情形:
為維護消費者權益,本行已訂定公平待客準則,以提升本行員工對於金融消費者保護之認知及落實法規之遵循。此外更訂有消費者保護政策、消費爭議處理準則、消費爭議處理辦法及客戶意見暨消費爭議處理要點妥善處理相關事件,並以書面或電話回覆處理結果。關於客戶權益之變動,亦依據主管機關之規定,提前公告於本行公司網站及營業大廳,供民眾查閱。此外,本行於公司網站及相關契約亦載有消費爭議相關處理申訴管道,商品文宣及存摺皆列示警示標語告知客戶相關商品之風險,並於執行委外案件時,本行與廠商簽訂有關客戶資料保密協定,毎年定期及不定期辦理實地查核,以保護客戶之權益。
(六) 銀行為董事購買責任保險之情形方面:
本行已為全體董事購買責任保險。
(七) 對政黨、利害關係人及公益團體所為之捐贈情形:
本行並無對政黨、利害關係人之捐贈,如對政黨、利害關係人及公益團體辦理捐贈,將依規定辦理。
無差異
七、請就臺灣證券交易所股份有限公司公司治理中心最近年度發布之公司治理評鑑結果說明已改善情形,及就尚未改善者提出優先加強事項與措施。
(一) 就106年評鑑結果,本行於107年已提出改善如下:
  1. 107年度已參考國際人權公約,制訂本行人權聲明,提供職場人權保障,安全工作環境,多元溝通管道,隱私保護,友善回饋社會等人權保護宣導。
  2. 此外本行重視所有利害關係人的意見與建議,公司網站設有「利害關係人專區」,透過即時回應,以瞭解並妥適回應其所關切之重要企業社會責任議題。
  3. 本行已於年報及官網揭露本行董事會成員多元化政策落實情形。
(二) 本行將持續就歷屆評鑑結果之未得分事項,針對重要性及可達成率評估,並列為優先加強改善指標。
註1:運作情形不論勾選「是」或「否」,均應於摘要說明欄位敘明。
註2:本表係依銀行年報應行記載事項準則附表二之二編製。

 
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