安泰商業銀行
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法人金融
特定金錢信託資金投資國內外共同基金
哪些人適合投資基金 如何選擇適合自己的共同基金
挑選基金時的考量 基金種類
申購方式 基金稅務
基金公開說明書內容  
挑選基金時的考量
  1. 購買能力:
    挑選基金公司時必須了解該基金公司的投資專長為何,不同國內 / 境外基金公司會對不同種類 / 區域型基金會有特有的投資專長。
  2. 基金績效:
    基金的歷年績效將是重要的參考指標,尤其是三年以上的投資報酬率,所謂績效好壞的認定是要以同一類型的基金來做比較,如此才具有準確性及客觀性。
  3. 基金費用:
    購買之前需要對基金的全部相關費用做全盤了解後,再選擇費用較低者為標的物。
  4. 基金經理人:
    一個好的基金經理人能在多頭行情中造就比大盤優異的績效,在空頭市場時則能分散風險降低損失,所以公開說明書中記載的經理人學經歷,及各管道的消息都是必要留意的。
  5. 產品特色:
    基金的產品特色是相當重要的,其投資標的及區域則是一重大投資指標。
  6. 計價幣別:
    基金的收益來源除了資本利得外,匯兌也會造成相當的影響,所以在選擇基金時,其基金計價幣別也是需要考量的,因為也有可能投資的基金本身是賺錢的,但卻因匯率的影響而造成賠錢。
  7. 基金規模
    基金規模大小會影響基金的績效,太大的基金操作較不靈活,小的基金分散風險的能力又有限,故適中的最好。
  8. 持股比例:
    是指基金能否在預期多頭市場來臨時提高持股比例,一般而言,持股比例超過 85% 就算相當看好後市,相對的,如果空頭市場快來臨時,能否適當的降低持股比例,以確保盈餘。
 

 

 

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