安泰商業銀行
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法人金融
特定金錢信託資金投資國內外共同基金
哪些人適合投資基金 如何選擇適合自己的共同基金
挑選基金時的考量 基金種類
申購方式 基金稅務
基金公開說明書內容  
如何選擇適合自己的共同基金
了解自己,是投資的第一步,投資理財是人生大事,選基金要像選終身伴侶一般,必須配合自己的屬性,方能相得益彰。高報酬的基金通常伴隨著高風險,投資人必須依據自己的年齡、個性、預期報酬率以及資金融通的程度,來判斷自己承擔投資風險的能力。
選擇適合自己的基金
項目/人生階段 青年階段 成年階段 黃金階段 退休階段
年齡 20~30歲 30~40歲 40~60歲 60歲
投資屬性 冒險型 積極型 穩健型 保守型
外在情境 單身社會新鮮人事業正起步 已婚、事業起步子女教養問題 開始累積財富家庭開支大 收入達高峰經濟負擔減
有稅負問題做退休準備
收入驟減生活重心改變
財務能力 中高
風險程度 偏好高風險承擔能力中低 偏好中高風險承擔能力中高 偏好中低風險承擔能力中高 偏好低風險承擔能力低
投資目標 資產增值 資本利得最大化 資本增值與收益並重, 並考慮稅負問題 固定收益
建議基金類型 30%區域型基金
70%單一國家基金
60%區域型基金
40%單一國家基金
40%國際型基金
60%區域型基金
30%國際型基金
30%區域型基金
40%債券型基金
 

 

 

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