安泰商業銀行
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法人金融
特定金錢信託資金投資國內外共同基金
哪些人適合投資基金 如何選擇適合自己的共同基金
挑選基金時的考量 基金種類
申購方式 基金稅務
基金公開說明書內容  
如何選擇適合自己的共同基金
了解自己,是投資的第一步,投資理財是人生大事,選基金要像選終身伴侶一般,必須配合自己的屬性,方能相得益彰。高報酬的基金通常伴隨著高風險,投資人必須依據自己的年齡、個性、預期報酬率以及資金融通的程度,來判斷自己承擔投資風險的能力。
選擇適合自己的基金
項目/人生階段 青年階段 成年階段 黃金階段 退休階段
年齡 20~30歲 30~40歲 40~60歲 60歲
投資屬性 冒險型 積極型 穩健型 保守型
外在情境 單身社會新鮮人
事業正起步
已婚、事業起步
子女教養問題
開始累積財富
家庭開支大
收入達高峰
經濟負擔減
有稅負問題
做退休準備
收入驟減
生活重心改變
財務能力 中高
風險程度 偏好高風險
承擔能力中低
偏好中高風險
承擔能力中高
偏好中低風險
承擔能力中高
偏好低風險
承擔能力低
投資目標 資產增值 資本利得最大化 資本增值與收益並重,並考慮稅負問題 固定收益
建議基金類型 30%區域型基金
70%單一國家基金
60%區域型基金
40%單一國家基金
40%國際型基金
60%區域型基金
30%國際型基金
30%區域型基金
40%債券型基金
 

 

 

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