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法人金融
特定金錢信託資金投資國內外共同基金
何謂共同基金 投資共同基金的優點
投資風險 基金收益來源
基金費用計算 基金淨值(NAV)
特定金錢信託資金投資國內外共同基金業務 本行「特定金錢信託資金投資國內外共同基金業務」
投資共同基金的優點
1 專家操作‧輕鬆理財
因全世界各區域經濟發展程度不同,一般來說,各區域產業景氣循環所處階段也隨之不同,由於個別投資人的專業知識及時間有限,而共同基金有專業經理人操作管理及研究團隊支援,透過其專業管理,對市場資訊之掌握、分析及研判,調整投資組合,以追求較佳的投資績效。
2 多元投資‧分散風險
個別投資人的投資資金有限,相對可選擇的投資項目較少,風險不易分散,共同基金以集資方式,分散投資於多種類別的投資標的,不僅使投資多元化,並可降低投資風險,達到「集資運用、利益分享」之目的。
3 贖回方便‧變現性高
國內外基金大多是開放型基金,客戶可以基金本身的淨值﹝NAV﹞隨時贖回,因此變現性非常高,一般基金辦理贖回後4至10個工作天,便可贖回入帳。
4 國外投資‧合法節稅
投資人如屬我國境內居住之個人﹝不含法人﹞,國外共同基金所孳生之資本利得、股息利息均屬境外所得,應免納入個人綜合所得稅課徵範圍。若投資人投資於國內基金,其孳生之資本利得亦享有免稅之優惠。
5. 安全有保障
共同基金的運作中,為了確保資產的安全性和操作的專業性,共同基金的的經理與保管業務分開,且其資產存放於獨立的基金專戶,為共同基金組成結構和運作上的最大特色,投資人的資金是由保管機構專款辦理,安全有保障,再加以主管機關證期會所訂定的相關條文及規範來做嚴格的把關,還有基金公司的財務報表也需經會計師簽證查核,這些措施足以確保投資人的資金安全無虞 。
6. 和其它工具的比較
  投資金額 平均報酬 風險性 變現性
共同基金 中高
定期存款
股票 不一定
債券
跟會 中高
房地產
黃金
外匯
期貨
 
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