哪些人適合投資基金 如何選擇適合自己的共同基金 挑選基金時的考量 基金種類 申購方式 基金稅務 基金公開說明書內容

如何選擇適合自己的共同基金

了解自己，是投資的第一步，投資理財是人生大事，選基金要像選終身伴侶一般，必須配合自己的屬性，方能相得益彰。高報酬的基金通常伴隨著高風險，投資人必須依據自己的年齡、個性、預期報酬率以及資金融通的程度，來判斷自己承擔投資風險的能力。

選擇適合自己的基金

項目／人生階段 青年階段 成年階段 黃金階段 退休階段 年齡 20~30歲 30~40歲 40~60歲 60歲 投資屬性 冒險型 積極型 穩健型 保守型 外在情境 單身社會新鮮人事業正起步 已婚、事業起步子女教養問題 開始累積財富家庭開支大 收入達高峰經濟負擔減 有稅負問題做退休準備 收入驟減生活重心改變 財務能力 低 中高 高 低 風險程度 偏好高風險承擔能力中低 偏好中高風險承擔能力中高 偏好中低風險承擔能力中高 偏好低風險承擔能力低 投資目標 資產增值 資本利得最大化 資本增值與收益並重， 並考慮稅負問題 固定收益 建議基金類型 30%區域型基金 70%單一國家基金 60%區域型基金 40%單一國家基金 40%國際型基金 60%區域型基金 30%國際型基金 30%區域型基金 40%債券型基金