 保險理財 保險人生保障一生 |
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| 青春一族(0~19歲之未成年人) |
| 族群特性 |
- 尚未有經濟能力，主要經濟來源來自於父母
- 年輕就會好動，應重視意外醫療之保障
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| 族群需求 |
建議方向 |
適用險種 |
| 風險保障 |
保額50~200萬元(新台幣) |
終身壽險
意外險 |
| 醫療保障 |
以公立醫院之單人病房為主 |
意外醫療
日額型醫療及癌症險 |
| 儲蓄投資 |
以教育基金為主要之財務目標 |
儲蓄還本型壽險 |
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| 單身貴族(20~25歲) |
| 族群特性 |
- 經濟能力雖未達顛峰期，但負擔最輕，故有一定之消費能力
- 正值打拼時期，較重視意外險之保障
- 有成家或創業之計劃，需存一筆資金，故有短期之財務目標
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| 族群需求 |
建議方向 |
適用險種 |
| 風險保障 |
保額以年收入之5倍 |
終身壽險
定期險
意外險或投資型保單 |
| 醫療保障 |
以公立醫院之單人病房為主 |
意外醫療
日額型醫療及癌症險 |
| 儲蓄投資 |
以短期之人生財務目標為訴求,
如購屋，結婚，購車， 創業….. |
儲蓄還本型壽險及
投資型保單 |
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| 築巢族(26~35歲) |
| 族群特性 |
- 經濟能力漸達顛峰期
- 已婚有子女，家庭負擔大
- 需準備子女之教育費用及為自己做退休規劃
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| 族群需求 |
建議方向 |
適用險種 |
| 風險保障 |
保額以年收入之10倍
再加上既有之貸款金額 |
保障型壽險
定期險
意外險 |
| 醫療保障 |
以公立醫院之單人病房為主 |
意外醫療
日額型醫療及癌症險 |
| 儲蓄投資 |
以短期之人生財務目標為訴求，
如子女教育費用，家庭旅遊支出 |
儲蓄還本型壽險 |
| 退休規劃 |
做長期投資以累積退休金 |
儲蓄還本型壽險及
投資型保單 |
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| 雙薪族(36~49) |
| 族群特性 |
- 經濟能力佳，且具有高消費能力，重視生活品質
- 子女開始有工作能力， 家庭負擔開始漸漸減輕
- 開始意識未來之退休規劃
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| 族群需求 |
建議方向 |
適用險種 |
| 風險保障 |
保額以年收入之10倍
再加上既有之貸款金額 |
保障型生死合險
定期險 |
| 醫療保障 |
以公立醫院之單人病房為主 |
意外醫療
日額型醫療及癌症險 |
| 儲蓄投資 |
以短期之人生財務目標
為訴求，如購屋， 旅遊… |
儲蓄還本型壽險 |
| 退休規劃 |
長期投資以累積退休基金 |
儲蓄還本型壽險及
投資型保單 |
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| 銀髮族(50歲以上) |
| 族群特性 |
- 經濟能力佳， 房貸繳清，家庭責任減輕，具有高消費能力
- 需就目前之資產作退休規劃
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| 族群需求 |
建議方向 |
適用險種 |
| 風險保障 |
壽險保額100萬(新台幣) |
保障型壽險
重大疾病險 |
| 醫療保障 |
以公立醫院之單人病房為主 |
日額型醫療
住院醫療及癌症險 |
| 儲蓄投資 |
以穩健之固定收益為主 |
年金險
儲蓄險 |
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